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隨著香港對虛擬資產市場的監管框架日漸清晰,全球加密貨幣交易所巨頭正積極佈局。去年底,備受矚目的美國上市交易所Coinbase被市場消息指出已向香港證監會（SFC）秘密提交了虛擬資產交易平台（VASP）的牌照申請。此舉被視為Coinbase意圖在香港這個國際金融中心大展拳腳的關鍵一步,旨在響應本地監管要求,為香港散戶投資者提供合規的加密貨幣交易服務。這一動態不僅引發了市場對 Coinbase 香港業務前景的廣泛猜測,也讓本地投資者開始密切關注其開戶流程和服務細節。
Coinbase 是什麼？為何備受全球投資者信賴？
在探討 Coinbase 香港的佈局之前,讓我們先了解這家公司的實力背景。Coinbase成立於2012年,是全球交易量最大的加密貨幣交易所之一,更重要的是,它是首家在美國納斯達克（NASDAQ）成功上市的加密貨幣公司（股票代號：COIN）。這個「上市」身份,意味著它必須遵循美國證券交易委員會（SEC）的嚴格監管,定期公開財務報表,公司透明度遠高於許多私營交易所。
💡Coinbase 的核心優勢：
- 高度合規與透明： 作為上市公司,其營運受到嚴格監管,為用戶資產提供了更高的保障。
- 用戶友善的介面： 其平台設計簡潔直觀,非常適合 新手投資加密貨幣,降低了入門門檻。
- 強大的安全措施： 超過98%的用戶資產儲存在離線的「冷錢包」中,並為線上資產提供保險,最大限度地降低了被駭客攻擊的風險。
- 豐富的產品生態： 除了基本的交易服務,還提供Coinbase Wallet、質押（Staking）、Coinbase Earn（學習賺幣）等多元化服務。
Coinbase 在香港的現狀與 VASP 牌照影響
目前,香港用戶雖然可以訪問 Coinbase 的網站並註冊帳戶,但在功能上受到諸多限制,尤其是港幣出入金渠道尚未打通。這正是申請 VASP 牌照的關鍵所在。一旦 Coinbase 成功獲得牌照,將意味著：
- 全面合規運營： 可以在香港合法地向零售客戶提供比特幣（BTC）、以太坊（ETH）等主流加密貨幣的交易服務。
- 開放港幣出入金： 用戶有望直接透過香港銀行賬戶進行港幣的存取,極大提升便利性,降低交易成本。
- 增強投資者信心： 受到證監會的監管,意味著平台在客戶資產保障、反洗錢（AML）、風險管理等方面都達到了香港的監管標準。
香港的VASP制度旨在保護投資者,並促進市場的健康發展。所有在香港營運或向香港投資者推廣的中心化虛擬資產交易所,都必須向證監會申領牌照。投資者可以參考證監會官網上公佈的 虛擬資產交易平台名單,以確保所選平台是持牌或正在申請的機構。
香港市場主要加密貨幣交易所對比
| 交易所 | VASP 牌照狀態 | 特色 | 適合用戶 |
|---|---|---|---|
| Coinbase | 申請中（市場消息） | 全球最大上市交易所、用戶界面友好、安全性高 | 新手、重視合規及品牌信譽的投資者 |
| HashKey Exchange | 已獲牌 | 香港首批持牌交易所、支持港幣出入金 | 追求本地合規、需要法幣通道的投資者 |
| OSL | 已獲牌 | 專注於專業投資者和機構客戶 | 高淨值人士、機構投資者 |
| Bybit | 已提交申請 | 衍生品交易豐富、交易深度好 | 有經驗的交易員、合約用戶 |
Coinbase 開戶流程與核心功能詳解
儘管 Coinbase 香港的完整功能尚待牌照落地,但我們可以預先了解其開戶流程和核心產品,為未來做好準備。其開戶過程通常非常便捷,只需幾個步驟：
- 註冊賬戶： 訪問 Coinbase 官網,使用電郵地址和設定密碼來創建賬戶。
- 身份驗證（KYC）： 根據指引,上傳身份證明文件（如香港身份證或護照）和地址證明,以完成「認識你的客戶」驗證。這是所有合規交易所的標準程序。
- 綁定支付方式： 目前香港用戶可能主要使用信用卡/扣賬卡購買加密貨幣。待VASP牌照獲批後,預計將支持銀行轉賬（如轉數快 FPS）。
- 開始交易： 完成以上步驟後,即可開始在平台上買賣加密貨幣。
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▍Coinbase vs Coinbase Pro（現為 Advanced Trade）
許多用戶會對 Coinbase 的不同版本感到困惑。簡單來說：
- Coinbase（標準版）： 為初學者設計,界面極簡,買賣操作一鍵完成,但交易費用相對較高。
- Advanced Trade（進階交易）： 前身為 Coinbase Pro,提供專業的圖表工具、多種訂單類型（如限價單、止損單）,且交易手續費遠低於標準版。它整合在 Coinbase 主應用程式和網站中,無需額外註冊。
對於有一定交易經驗的用戶,強烈建議直接使用 Advanced Trade 介面,以節省大量交易成本。
▍Coinbase Wallet 是什麼？
Coinbase Wallet 香港用戶同樣可以下載使用。它是一款獨立的非託管錢包（Non-custodial Wallet）,與 Coinbase 交易所賬戶是分開的。這意味著：
- 資產所有權： 您完全掌控錢包的私鑰（助記詞）,資產由您自己保管,而非交易所。
- 探索 Web3： 您可以使用 Coinbase Wallet 與去中心化應用（DApps）、NFT 市場、DeFi 協議等進行互動,體驗廣闊的 Web3 世界。
即使您的 Coinbase 交易所賬戶受限,Coinbase Wallet 依然可以獨立運作,是管理個人數字資產、保障資產所有權的重要工具。
投資者應如何看待 Coinbase 香港的前景？
Coinbase 若成功在香港持牌,無疑將為本地加密貨幣市場注入新的活力。對投資者而言,這既是機遇也是挑戰。
機遇 (Opportunities)
✅ 更多元的選擇： 市場上多一個安全合規的頂級交易所,有利於促進良性競爭,投資者有望享受更低的費用和更優質的服務。
✅ 更高的安全標準： Coinbase 以其行業領先的安全技術和上市公司背景,有望提升整個香港市場的資產安全標準。
注意事項 (Considerations)
⚠️ 市場波動風險： 無論平台多麼安全,加密貨幣本身價格波動劇烈,投資者需做好風險管理。
⚠️ 監管政策變化： 香港的監管政策仍在發展中,未來可能會有新的規定出台,投資者需保持關注。
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常見問題 (FAQ)
1. Coinbase 目前在香港完全合法嗎？
Coinbase 是一個全球性的平台,香港用戶可以註冊。然而,要在香港全面合規地向零售客戶提供服務並開通港幣交易,則需獲得證監會的VASP牌照。目前其牌照尚在申請過程中,因此部分功能可能受限。
2. 如果 Coinbase 成功獲牌,香港用戶如何入金？
一旦獲牌並打通本地銀行渠道,預計香港用戶可以透過多種方式入金,最便捷的可能包括：
– 轉數快 (FPS)： 實現即時港幣轉賬。
– 銀行電匯： 傳統的銀行轉賬方式。
– 信用卡/扣賬卡： 雖然方便,但通常手續費較高。
3. 將資產放在 Coinbase 交易所安全嗎？
相對而言,Coinbase 是全球公認最安全的交易所之一。其安全措施包括將絕大部分資產存放在離線冷錢包、為線上熱錢包資產購買商業保險、以及作為上市公司受到的嚴格財務審計。但用戶自身也應做好賬戶安全措施,例如啟用雙重驗證（2FA）。
4. 我應該使用 Coinbase 交易所還是 Coinbase Wallet？
這取決於您的需求：
– 如果您是交易者或投資新手,希望方便快捷地買賣加密貨幣,使用 Coinbase 交易所 即可。
– 如果您是長期持有者或希望探索 DeFi、NFT 等 Web3 應用,並希望完全掌控自己的資產,那麼 Coinbase Wallet 是更佳選擇。許多資深用戶會將兩者結合使用。
結論
總括而言,Coinbase 作為國際級的上市交易所,其進入香港市場的意圖明確,一旦成功取得 VASP 牌照,將極大改變本地的加密貨幣市場格局。對香港投資者來說,這意味著將迎來一個更安全、更合規、更便捷的頂級交易平台選擇。儘管目前仍需等待監管的最終批核,但提前了解 Coinbase 香港的背景、功能及潛在優勢,將有助於您在市場開放時迅速把握先機。無論如何,所有投資都伴隨風險,在投身加密貨幣市場前,務必做好充分研究,並評估自身的風險承受能力。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。更新日期: 2025年8月27日
