【2026 新手必睇】如何買股票？5 步教學全解析，由證券行開戶到交易懶人包

對於許多投資新手而言，股票市場似乎是一個充滿機遇卻又深不可測的領域。常常聽到身邊朋友討論股市升跌，或者媒體報導某某藍籌股的動向，心中總會萌生「我也想參與其中」的念頭，但隨之而來的卻是「究竟如何買股票？」、「第一步應該做什麼？」等種種困惑。

這種既期待又怕受傷害的心情，正是每一位投資初哥的共同寫照。這讓我想起近期市場一個備受關注的現象，它或許能為準備入場的您帶來一些啟示。

根據國際權威投資銀行高盛集團（Goldman Sachs）在去年底發布的一份Prime Brokerage數據報告揭示，全球頂尖的對沖基金正以近幾個月來最快的速度，積極增持中國及香港的股票。

報告中詳細指出，這次資金流入主要由「多頭驅動」（即看好後市而買入），同時伴隨著連續數週的「空頭回補」（即先前看淡的投資者回補倉位），兩者比例懸殊，顯示市場氣氛正出現結構性的轉變。

這些掌管巨額資金的專業投資者，其動向往往被視為市場的風向標。他們的積極佈局，正正反映了他們對市場長遠價值的信心。這對散戶來說，不僅是一個信號，更是一個提醒：學習如何買股票，掌握基本的投資技巧，是把握未來市場潛在機遇不可或缺的第一步。

市場焦點：為何外資加速流入對您有啟示？

當大型基金以前所未有的速度湧入市場時，這不僅僅是新聞頭條上的數字跳動，更是對市場未來潛力的一種「投票」。對於正在考慮如何買股票的您來說，理解這些宏觀趨勢背後的意義，能幫助您建立更穩固的投資心態。

深度剖析：高盛報告揭示的市場趨勢與散戶機遇

高盛的報告並非單純指出資金流入，其核心在於揭示了「聰明錢」（Smart Money）的動向。這些機構投資者擁有龐大的研究團隊，其決策基於深入的經濟分析和企業估值。

他們的集體行動，通常意味著市場的估值可能已處於一個具吸引力的水平。對於散戶而言，雖然無法複製他們的龐大操作，但可以得到兩點啟示：

信心指標： 當市場經歷一段時間的調整後，專業投資者的重新入場，可被視為市場信心逐步恢復的信號。
價值浮現： 這可能意味著許多優質的股票（特別是行業龍頭或藍籌股）的價格，已回落到一個合理的投資區間，為長線投資者提供了建倉的機會。

新手啟示：在大市波動中，為何更應學習基本功

市場的波動是常態，而外資的流入也可能帶來短期的價格變動。然而，對於新手來說，最忌諱的便是盲目追漲殺跌。越是在這樣的時刻，越應該回歸本源，紮實學習股票入門的基礎知識。

了解如何開戶、如何下單、如何分辨不同類型的股票，這些基本功，遠比試圖預測市場的短期走向更為重要。掌握了這些，您才能在機遇來臨時，有能力、有信心地參與其中，而不是被市場情緒所左右。

第一步：精明選擇證券行，開立您的投資戶口

決定投身股海，首要任務便是選擇一個可靠的「港口」——證券行。這不僅是您停泊資金的地方，更是您未來航行（交易）的工具。在香港，主要分為傳統銀行及新興的網上券商兩大類，它們各有千秋。

比較香港主流證券行：銀行 vs. 網上券商的優劣分析

為了讓您更清晰地了解兩者的分別，我們整理了以下比較表格，助您根據自身需求，例如交易頻率、所需功能及對費用的敏感度，作出最合適的選擇。

比較項目	銀行證券部	網上券商
交易費用	普遍較高，每次交易佣金由HK$50至HK$100不等，或按交易額百分比計算。	極具競爭力，不少提供「零佣金」或極低平台費，更適合頻繁交易或小額投資者。
開戶便利性	若您已有該銀行的戶口，開通投資戶口可能較快，但部分仍需親臨分行辦理。	絕大部分支持全程網上開戶，透過手機App上傳文件，最快數分鐘即可完成申請。
App功能性	功能相對基礎，主要提供報價和交易功能。	功能強大且多元化，提供即時串流報價、專業圖表工具、財經資訊、智能訂單及社群交流等。
投資產品種類	主要集中於港股，部分提供A股及少量美股。	產品線廣泛，除了港股、美股、A股，還涵蓋ETF、期權、期貨、虛擬資產等多種選擇。
資金存取	資金在同一銀行體系內調撥，感覺上較為「一體化」。	支援FPS轉數快、eDDA等多種方式，入金速度極快，通常即時到賬。

核心要點：

如果您是銀行現有客戶，追求操作簡單，且交易頻率不高，銀行證券部是一個穩健的選擇。
如果您追求低成本、高效率，希望使用功能更豐富的交易工具，並可能投資港股以外的市場，那麼網上券商無疑是更佳的選擇。

3步完成網上開戶：所需文件及流程詳解

網上證券行開戶流程已非常成熟，通常只需10-15分鐘即可完成。您需要準備以下兩份文件：

香港永久性居民身份證
三個月內的住址證明（如：銀行月結單、水電煤費單）

開戶流程大致如下：

下載券商App及註冊賬戶： 在手機應用商店下載您選定的券商App，並使用手機號碼或電郵註冊。
填寫個人資料及上傳文件： 按照App內的指示，填寫個人姓名、財務狀況、投資經驗等，並拍攝及上傳身份證和地址證明。
完成身份驗證： 大部分券商支持線上驗證，可能需要您進行人臉識別或存入一筆小額資金作身份確認。完成後等待審批即可。

認識兩種戶口：現金戶口與保證金（孖展）戶口的分別

開戶時，您會遇到兩種主要的戶口類型選擇：

現金戶口 (Cash Account)： 這是最基礎、最適合新手的戶口。您只能使用存入的資金進行交易，有多少錢就買多少股票，風險完全由自己承擔，不會產生額外負債。
保證金戶口 (Margin Account)： 俗稱「孖展」戶口。它允許您向券商借貸來放大您的購買力。例如，您有10萬本金，券商可能借您10萬，讓您總共可以買入20萬的股票。

風險提示： 雖然孖展交易可以放大盈利，但同樣會放大虧損。當股價下跌時，您的虧損會加速，甚至可能跌穿您的本金，導致券商發出「追收保證金通知」（Margin Call），要求您補倉或強制平倉，造成額外損失。投資新手應絕對從現金戶口開始。

第二步：注入您的第一筆投資資金

成功開戶後，下一步就是將資金轉入您的證券戶口。許多新手會問：「買股票究竟需要多少錢？」

買股票需要多少錢？一手、碎股與月供股票概念詳解

在港股市場，股票的買賣單位是「一手」（Board Lot）。不同股票，「一手」所包含的股數都不同。

一手 (Board Lot)： 例如，滙豐控股（0005.HK）一手是400股，騰訊控股（0700.HK）一手是100股。假設滙豐股價為HK$68，買入一手就需要 68 * 400 = HK$27,200（未計手續費）。
碎股 (Odd Lot)： 少於一手的股票稱為碎股。例如只買10股騰訊。碎股的流動性較差，成交價通常會比整手市場價稍差。新手可以透過部分券商App方便地買賣碎股，作為小額投資的起步。
月供股票： 一種「零存整付」的投資方式。您設定每月固定日期，用固定金額（例如HK$1,000）買入指定的股票。券商會自動幫您買入，即使資金不足一手，也能買入相應的碎股，達至平均成本法（Dollar Cost Averaging）的效果，非常適合長線儲蓄式投資。

入金方式全攻略：FPS轉數快、銀行轉帳、eDDA等方法比較

現代券商提供多種便捷的入金方式：

入金方式	特點	到賬速度
FPS 轉數快	最常用、最推薦的方式。透過網上銀行或銀行App，輸入券商的FPS識別碼即可轉賬，7×24小時運作。	通常在數分鐘內到賬。
eDDA 電子直接付款授權	在券商App內直接授權，連結您的銀行戶口。之後每次入金，只需在券商App內操作，無需跳轉到銀行App。	首次授權需時1-2個工作日，之後入金近乎即時。
銀行轉帳	傳統方式，透過櫃員機或網上銀行轉帳至券商指定的銀行戶口，然後上傳轉帳憑證至App。	需要人工核對，時間較長，可能需數小時或一個工作日。

計算交易成本：佣金、平台費、印花稅及其他雜費一覽

每次買賣股票，除了股價本身，還需支付一系列的交易費用。了解這些成本，有助您更準確地計算盈虧。以下是港股交易的主要費用：

費用項目	收費方	收費簡介
經紀佣金	證券行	券商提供的交易服務費用，網上券商多為0%或極低水平。
平台使用費	證券行	部分「零佣金」券商會收取此項費用，通常每筆訂單HK$10-HK$15。
股票印花稅	香港政府	按交易金額的 0.1% 計算，買賣雙方均需支付（不足HK$1亦作HK$1計）。
交易徵費	證監會 (SFC)	按交易金額的 0.0027% 計算。
會財局交易徵費	會財局 (FRC)	按交易金額的 0.00015% 計算。
交易費	港交所 (HKEX)	按交易金額的 0.00565% 計算。

第三步：買賣股票下單實戰教學

資金到賬後，您就可以進行第一筆交易了！現代的股票App推薦界面都設計得非常直觀，主要功能大同小異。

熟悉交易App界面：以市場熱門券商App為例

打開任何一款主流券商App，您通常會看到幾個核心區域：

市場/行情： 瀏覽各大指數（如恒生指數）的走勢、熱門板塊及個股排行。
自選/關注： 您可以將心儀的股票加入此列表，方便隨時追蹤其價格變動。
交易/下單： 這是執行買賣操作的核心頁面。
賬戶/資產： 查看您持有的股票、現金結餘、每日盈虧等。

指令類型詳解：市價盤 vs 限價盤，何時使用？

下單時，您需要選擇訂單類型，最常用的有兩種：

限價盤 (Limit Order)： 您需要自行設定一個「最高買入價」或「最低賣出價」。系統只會在股價達到或優於您設定的價格時，才會執行交易。優點是精確控制成本，缺點是如果股價未觸及您的設定價，訂單可能無法成交。絕大部分情況下，建議新手使用限價盤。
市價盤 (Market Order)： 您不設定具體價格，下單後系統會以當時市場上最佳的價格立即執行交易。優點是確保訂單能快速成交，缺點是成交價可能與您下單時看到的價格有偏差，尤其在價格波動劇烈時。

下單示範：從搜尋股票代號到成功落盤的完整步驟

假設您想以HK$380的價格買入一手騰訊控股：

在App的搜索欄輸入「騰訊」或其股票代號「700」或「00700」。
進入騰訊的報價頁面，點擊「交易」或「買入」按鈕。
在交易頁面，選擇「限價盤」。
在「價格」欄輸入「380」。
在「數量」欄輸入「100」（股）或選擇「1手」。
系統會自動計算出所需金額（380 * 100 = HK$38,000）及預估的交易費用。
核對無誤後，點擊「買入」並確認訂單。訂單提交後，您可以在「待成交」或「訂單」列表中查看其狀態。

第四步：新手選股策略入門

學會了交易操作，更核心的問題是：「我應該買什麼股票？」對於初學者，建立穩健的起點至關重要。

為何應從藍籌股或ETF開始？風險與回報分析

藍籌股 (Blue-chip Stocks)： 指的是那些經營穩健、歷史悠久、市值龐大、在行業內具有領導地位的公司股票，例如滙豐控股、騰訊控股、友邦保險等。它們的股價波動相對較小，並通常會定期派發股息，適合追求穩定增長的投資者。
交易所買賣基金 (ETF)： ETF就像一個「股票籃子」，它追蹤某個指數（如恒生指數）、行業（如科技業）或商品（如黃金）。買入一隻ETF，等於同時投資了其包含的多隻股票，能以極低的成本實現高度的分散投資，有效降低個股風險。

如何閱讀基本的股票報價資訊 (現價、成交量、市盈率)

在股票報價頁面，您會看到許多數據，以下是幾個最基礎且必須了解的指標：

指標	意義	如何解讀
現價	股票當前的市場成交價格。	這是您買賣時最重要的參考基準。
成交量	當天已買賣的股票總數量。	成交量大，代表股票活躍度高，買賣較容易。成交量稀少則流動性差。
市盈率 (P/E Ratio)	股價 / 每股盈利。	一個衡量估值高低的常用指標。市盈率越低，理論上代表回本期越短，可能越「抵買」。但需與同行業公司比較才有意義。

建立您的第一個投資組合：分散投資的重要性

「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」是投資的金科玉律。即使是藍籌股，也應避免將所有資金投入單一隻股票。新手可以考慮從2-3隻不同行業的藍籌股，或是一隻追蹤大市的ETF（如盈富基金 2800.HK）開始，建立一個初步分散的投資組合，以平衡風險。

常見問題 (FAQ)

買入股票後，資金何時會被扣除？(T+2交收制度)

香港股市實行「T+2」交收制度。「T」指交易日（Trading Day）。當您在T日買入股票後，您的購買力會被即時凍結，但真正的資金和股票交收（過戶）會在T+2日（即交易日後的第二個工作日）完成。同理，賣出股票後，資金也是在T+2日才正式到賬可供提取。

香港的股票交易時間是幾點到幾點？

香港交易所的持續交易時段（公眾假期除外）如下：

早市： 上午 9:30 至中午 12:00
午市： 下午 1:00 至下午 4:00

在開市前（9:00-9:30）還有一個競價時段，用以釐定開市價。

如果想買美股，開戶流程有什麼不同？

如果您選擇的券商同時支持港股和美股交易（大部分網上券商都支持），開戶流程是完全一樣的，無需分開申請。

在開戶過程中，您會被要求填寫一份名為「W-8BEN」的表格（現已電子化，只需打勾確認），這份表格用以向美國國稅局聲明您的非美國稅務居民身份，以豁免繳納美國的資本增值稅。成功開戶後，您便可以在同一App內輕鬆買賣美股。

總結：踏出穩健的投資第一步

從理解市場趨勢，到掌握如何買股票的每一步，本文為您提供了一個全面的入門指南。總結而言，踏出投資第一步的關鍵在於行動與紀律。

首先，根據您的需求選擇一家合適的證券行並完成開戶；接著，從小額資金開始，透過月供或買入碎股的方式，熟悉市場的運作；在選股上，優先選擇業務穩健的藍籌股或具分散特性的ETF，這是香港交易所也鼓勵的投資者教育方向。

投資是一場長跑，而非短途衝刺。隨著知識和經驗的累積，您將能更自信地探索更廣闊的投資領域，為您的財富增值打下堅實的基礎。

*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。

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