每月派息基金推介：專家拆解10隻高息ETF,助你實現穩定現金流

近期,美國醫療保健房地產投資信託基金（American Healthcare REIT）公佈其股利分配方案,再度點燃市場對穩定收益資產的關注。這類以穩健派息著稱的投資工具,總能吸引追求穩定現金流的投資者目光。

在全球經濟不確定性猶存的背景下,許多投資者開始重新審視自己的資產配置,尋求在傳統的定期存款之外,能提供更高回報的選擇。這股趨勢也延伸至香港市場,不少人開始積極尋找優質的每月派息基金,期望能建立一個持續且可靠的被動收入來源,而高息ETF正是實現此目標的熱門工具之一。

何謂交易所買賣基金（ETF）？

在深入探討每月派息基金推介之前,讓我們先釐清一個核心概念：ETF。ETF,全名為「交易所買賣基金」（Exchange-Traded Fund）,是一種在證券交易所上市買賣的基金。您可以把它想像成一個精心設計的「投資懶人包」。

基金公司會按照預設的目標,例如追踪某個股票指數（如恒生指數）,將資金分散投資於一籃子的資產,而您只需買入該ETF一份,就等同於間接持有了這一籃子資產。

以香港最廣為人知的盈富基金（2800.HK）為例,其目標是緊貼恒生指數的表現。當您買入盈富基金,就相當於買入了騰訊、阿里巴巴、滙豐等一眾恒指成分股的「微型股份」。這種設計帶來了兩大好處：

想了解更多關於ETF的基礎知識,可以參考這篇【新手開戶教學到熱門ETF推薦全攻略】,它能為您打下堅實的基礎。

對於追求穩定現金流的投資者而言,高息或每月派息基金具備無可取代的吸引力。相較於一年才派息一次的傳統股票,這類基金能提供更頻繁的現金回報,帶來猶如「月月出糧」的感覺,主要優勢包括：

專家提示： 選擇高息ETF時,不能只看股息率高低。更重要的是審視其追蹤的指數、持倉組合的質素以及費用比率,以避開「高息陷阱」。想深入了解,可參考權威機構如投資者及理財教育委員會提供的基金資訊。

香港市場上有眾多高息ETF可供選擇,它們的投資目標、派息頻率及風險水平各異。以下我們將其分為三大類別,為您提供一份詳盡的每月派息基金推介名單,助您比較篩選。

對於極度重視現金流頻率的投資者,每月派息的ETF無疑是理想之選。

ETF名稱（代號）	參考股息率	特點
恒生高息股30指數ETF (3466.HK)	約7.0%	篩選30隻高流動性、低波幅且持續派息的港股,旨在避開高息陷阱。
Global X 國指備兌 (3416.HK)	高達16.4%	主動型ETF,透過沽出期權收取期權金以增強收益,風險及回報潛力較高。
恒生摩根美國股票高入息主動型ETF (3476.HK)	/	投資於美國高息股並配合期權策略,旨在提供每月收益,上市時間較短。

每季派息一次,在現金流頻率和管理便利性上取得了良好平衡,是市場上的主流選擇。

雖然派息頻率較低,但這些ETF同樣專注於高質素的高息資產,適合較長線的投資者。

註：以上數據截至2025年10月24日,股息率為過往數據,不代表未來表現,僅供參考。

除了選擇合適的基金,掌握全面的投資策略同樣重要。

了解如何篩選優質高息股,避開潛在風險,制定屬於您的收息藍圖。

從零開始學習投資,涵蓋股票、ETF等多种工具,助您踏出理財第一步。

面對琳瑯滿目的每月派息基金,該如何抉擇？以下提供三個關鍵考量點：

評估個人風險承受能力： 您能接受多大的股價波動？像Global X 國指備兌 (3416.HK) 這類涉及期權策略的ETF,雖然潛在回報高,但風險也相對較大。而被動追蹤指數的ETF,如Global X 恒生高股息率 ETF (3110.HK),則相對穩健。
明確投資目標與現金流需求： 您是希望每月有穩定現金流應付開支,還是更看重長期的資本增值？若前者是您的首要目標,月月派息的ETF將是優先選項。
深入研究ETF的內涵： 不要只看名稱和股息率。花時間了解其追蹤的指數、前十大持倉、行業分佈以及總費用比率（TER）。費用比率越低,意味著越多回報能真正落入您的口袋。