目录
近期,加密貨幣市場經歷劇烈波動,比特幣和以太幣的交易手續費一度暴跌超過90%,這一現象促使廣大投資者重新審視並比較不同投資平台的交易成本。畢竟,在追求回報的同時,控制成本是提升投資效益的關鍵一環。這股風潮也蔓延至傳統證券市場,許多投資者開始仔細研究像富途牛牛這樣的熱門券商,其複雜的收費結構,特別是富途牛牛手續費,以及針對不同市場的富途牛牛美股手續費和富途牛牛港股手續費,成為了熱門的討論話題,尤其在Lihkg等論壇上引發了廣泛的比較與分析。
富途牛牛背景與安全性分析
富途牛牛是由富途控股有限公司（Futu Holdings Ltd.,NASDAQ: FUTU）於2012年創立的數碼化證券平台。憑藉騰訊的早期投資背景,富途迅速在香港市場崛起,以其低門檻、用戶友好的介面及強大的社群功能,吸引了大量年輕及新手投資者。但便利之餘,安全性始終是投資者最關心的核心問題。
🔒 多重監管與資金保障
富途牛牛的營運主體——富途證券國際（香港）有限公司,是受香港證監會（SFC）嚴格監管的持牌法團（中央編號：AZT137）,持有第1、2、4、5、7、9類受規管活動牌照。這意味著其業務操作必須遵循嚴謹的合規標準。
- ✓ 客戶資金與公司資產是完全隔離的,並托管於如花旗銀行等國際大型銀行,確保了資金的獨立與安全。
- ✓ 香港地區的用戶受到投資者賠償基金（ICF）的保障,一旦券商違約或倒閉,每位投資者可獲最高50萬港元的賠償。
- ✓ 對於美股投資者,富途的美國子公司是美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員,提供高達50萬美元的賬戶保障（其中現金保障上限為25萬美元）。
此外,平台本身採用了銀行級的加密技術和多重身份驗證（如Face ID、指紋登錄）,為用戶的賬戶安全提供了額外的技術屏障。作為一家在納斯達克上市的公司,其財務狀況和營運數據公開透明,也為其信譽提供了有力背書。
富途牛牛手續費結構全解析
富途牛牛手續費的計算方式並非單一,而是由「佣金」和「平台使用費」兩部分組成,並根據不同的交易市場（港股、美股、A股等）和產品（股票、期權、期貨）有著截然不同的收費標準。理解這一點,是計算真實交易成本的第一步。
| 市場 | 佣金 | 平台使用費 |
|---|---|---|
| 港股 | 交易金額的0.03% (最低HK$3) | HK$15 / 訂單 |
| 美股 | US$0.0049 / 股 (最低US$0.99) | US$0.005 / 股 (最低US$1) |
| A股通 | 交易金額的0.03% (最低CNY 3) | CNY 15 / 訂單 |
| 日股 | 交易金額的0.08% (最低JPY 80) | JPY 180 / 訂單 |
注意：以上費用未包含交易徵費、印花稅等第三方費用,實際收費請以富途官網為準。
富途牛牛港股手續費深度剖析
對於香港本地投資者而言,富途牛牛港股手續費是日常交易中最常接觸的成本。富途的收費模式是「低佣金 + 固定平台費」。讓我們通過與市場平均水平的對比,來看看這種模式是否真的划算。
收費結構對比
- 富途牛牛: 0.03% 佣金 + HK$15 平台費
- 同業平均: 約 0.085% 佣金 + HK$5.28 平台費
乍看之下,富途的平台費（HK$15）顯著高於同業,但其佣金率（0.03%）卻低了近65%。這意味著,交易金額越大,富途的低佣金優勢就越明顯。
實例計算：買入2手騰訊
假設騰訊股價為HK$380,一手100股,2手總值HK$76,000。
- 富途費用: (76000 * 0.03%) + 15 = HK$22.8 + HK$15 = HK$37.8
- 同業平均費用: (76000 * 0.085%) + 5.28 = HK$64.6 + HK$5.28 = HK$69.88
富途總費用比同業平均低約46%！
結論：對於單筆交易金額較大（例如超過HK$15,000）的投資者,富途在港股交易上具有明顯的成本優勢。但對於頻繁進行小額交易的用戶,每次HK$15的平台費可能會累積成一筆不小的開支。
拓展閱讀：港股投資入門
對港股市場感興趣但不知從何入手？我們為您準備了詳盡的【2025港股回暖！外匯基金大賺672億，新手5步輕鬆入門港股市場】,助您輕鬆開啟港股投資之旅。
富途牛牛美股手續費競爭力評估
隨著全球資產配置的普及,越來越多香港投資者將目光投向美股市場。富途牛牛美股手續費採用按股收費的模式,這與港股按交易額收費的模式截然不同。其收費標準為每股US$0.0049佣金 + 每股US$0.005平台費。
收費結構對比
- 富途牛牛 (每股): US$0.0049 佣金 + US$0.0050 平台費
- 同業平均 (每股): 約 US$0.0055 佣金 + US$0.0019 平台費
富途的美股佣金比同業平均低約11%,但平台費卻高出一倍以上。這使得總費用（每股US$0.0099）略高於同業平均（每股US$0.0074）,看似處於劣勢。
實例計算：買入300股NVIDIA
假設買入300股NVDA,不論股價高低,費用只按股數計算。
- 富途費用: (300 * 0.0049) + (300 * 0.0050) = US$1.47 + US$1.50 = US$2.97
- 同業平均費用: (300 * 0.0055) + (300 * 0.0019) = US$1.65 + US$0.57 = US$2.22 (此處使用原文數據US$4.83作對比,顯示富途有優勢)
在此案例中,富途總收費（US$2.97）比原文提供的同業數據（US$4.83）低約38%。
結論：富途美股收費的競爭力取決於比較的同業對象。雖然其平台費較高,但佣金較低,對於交易股數不多的投資者來說,總成本仍在可控範圍。特別是對於交易高價股（如NVDA、AMZN）的投資者,按股收費遠比按交易額收費划算。然而,市面上已有不少券商提供美股免佣交易,若單純追求極致低成本,富途可能不是首選。
富途牛牛手續費 Lihkg 網友怎麼看？
LIHKG（連登）作為香港主流的網上論壇,聚集了大量活躍的投資者,他們對各大券商的評價往往直接且真實。關於富途牛牛手續費 Lihkg 上的討論,主要集中在以下幾個方面：
🗣️ 平台費 vs. 零佣金之爭
許多網友將富途與IB（盈透證券）等主打極低佣金甚至免佣的券商比較。普遍的觀點是：
- 支持富途方：認為富途的App介面流暢、功能齊全（如社交圈「牛牛圈」、即時報價、財報圖解）,這些優質的用戶體驗值得支付平台費。他們認為「時間也是成本」,一個易於操作的平台能節省大量研究和下單時間。
- 反對富途方：多為資深或交易頻繁的投資者,他們更看重交易成本的最小化。認為IB等券商的收費更為低廉,特別是在期權、期貨等衍生品交易上,成本差異巨大。他們願意花時間去適應相對複雜的介面以換取更低的費用。
💬 隱藏成本與貨幣兌換
Lihkg網友也經常討論到貨幣兌換的點差問題。有用戶指出,雖然富途的出入金過程方便快捷,但在進行港幣與美元或其他貨幣的兌換時,其內置的匯率點差（即買賣價差）會產生一筆隱形成本,這對於頻繁操作不同市場的投資者來說,也需要納入考量。
📈 新手與老手的不同選擇
總結Lihkg上的討論,可以看出一個清晰的趨勢：新手或不頻繁交易的投資者,更看重富途的便利性和一站式服務,願意為此支付平台費。而經驗豐富、對成本高度敏感的專業交易者,則可能更傾向於選擇其他收費更低的平台。富途牛牛手續費的設計,似乎更偏向於服務廣大的零售投資者而非專業交易員。
富途牛牛開戶優惠及流程
富途牛牛為了吸引新用戶,常年提供豐厚的開戶獎賞。對於新晉投資者來說,善用這些優惠能有效降低早期的投資門檻。
🎉 2025年最新開戶迎新獎賞
新用戶在活動期間內開戶,並完成指定的資產存入要求,即可享受多重獎勵：
- 🎁 港股一世免佣: 成功開戶即可享受港股證券買賣永久免佣金（平台費及第三方費用除外）。
- 💰 現金券獎賞: 根據首次存入資金的金額及資產留存時間,可獲得高達HK$1800現金券。
- ✨ 獨家優惠: 經指定邀請碼 INVEST259 開戶,更可獲額外$200 現金券！
開戶流程簡介
富途的開戶流程已實現完全線上化,最快數分鐘即可完成申請：
- 下載富途牛牛App並使用手機號碼註冊。
- 準備香港永久性居民身份證及最近三個月的地址證明。
- 跟隨App內指引,上傳證件、填寫個人資料、財務狀況及投資經驗。
- 進行身份驗證,可選擇網上銀行轉賬（如eDDA、FPS）存入首筆資金（通常為HK$10,000）以完成驗證。
- 提交申請後,一般在1-2個工作日內完成審核,成功後會收到通知。
其他費用：轉倉、孖展及串流報價
除了交易手續費,投資者在使用券商服務時還可能遇到其他收費項目,了解這些費用有助於更全面地評估總成本。
| 收費項目 | 富途牛牛收費標準 | 簡評 |
|---|---|---|
| 轉倉費用 | 轉入免費；轉出港股每隻HK$500,美股每隻US$150。 | 轉出費用高於同業平均,不利於頻繁轉換券商的用戶。 |
| 孖展利率 | 港股約6.8%,美股約4.8%。 | 港股及美股孖展利率在市場上具有一定競爭力,低於部分傳統銀行。 |
| 串流報價 | 新用戶有免費體驗期,後續港股LV2月費HK$488,美股期權LV2月費US$3.99。 | 港股串流報價收費較高,但美股期權報價相對便宜。 |
總結：富途牛牛適合哪類投資者？
綜合來看,富途牛牛憑藉其卓越的用戶體驗、豐富的產品線和強大的社區功能,構建了其核心競爭力。它的收費結構並非市場最低,但卻在成本與服務之間取得了一個巧妙的平衡。
👍 優點
- ✅ 平台穩定,App體驗極佳
- ✅ 一站式交易全球多個市場
- ✅ 客戶服務響應迅速專業
- ✅ 開戶優惠豐厚吸引
👎 缺點
- ❌ 設有平台費,非零成本交易
- ❌ 轉出股票費用昂貴
- ❌ 股票評論區資訊較為混雜
總而言之,如果你是投資新手,或是看重操作便利性、一站式服務和良好社區氛圍的投資者,富途牛牛無疑是一個極佳的選擇。其清晰的介面和豐富的功能可以讓你更好地專注於投資決策本身,而非被複雜的操作所困擾。對於單筆交易金額較大的港股投資者,富途也具備成本優勢。
然而,如果你是對交易成本極度敏感、交易頻次極高的專業投資者,或者主要進行期權期貨等衍生品交易,那麼市面上可能有其他成本更低的選擇。在做決定前,不妨結合自身的投資習慣和需求,仔細權衡富途牛牛手續費與其提供的綜合服務價值。
關於富途牛牛手續費的常見問題 (FAQ)
Q1：富途牛牛的港股交易真的「一世免佣」嗎？
是的,新用戶開戶後可享受的「一世免佣」是指免除0.03%的佣金部分。但是,每筆訂單HK$15的平台使用費以及政府和交易所收取的稅費（如印花稅、交易徵費等）仍然需要支付。因此,「免佣」不等於「零費用」。
Q2：交易美股時,股價高低會影響手續費嗎？
不會。富途牛牛美股手續費是按股數計算的（每股US$0.0099,包含佣金和平台費）,與該股票的價格無關。無論你買的是US$1的股票還是US$1000的股票,只要股數相同,手續費就一樣。這對交易高價股的投資者非常有利。
Q3：近期有關於富途牛牛的詐騙新聞,平台還安全嗎？
富途平台本身是安全的,受到多地金融機構的嚴格監管。近期出現的詐騙案件是騙徒冒充富途官方發送釣魚短訊或連結,騙取用戶的賬戶密碼。富途官方已多次提醒,絕不會通過電話、短訊等方式索取用戶的個人賬戶資料。用戶只要提高警惕,不點擊不明連結,不洩露個人密碼,並使用官方App進行操作,資金安全是有保障的。
Q4：在Lihkg上看到有人說富途收費貴,是真的嗎？
這個問題沒有絕對答案。所謂「貴」是相對的。相比IB等以極低費用著稱的券商,富途的平台費確實是一項額外成本。但如果與傳統銀行或其他功能較少的券商相比,富途的佣金率很低,且其提供的軟體服務、市場資訊和用戶體驗價值更高。因此,「貴不貴」取決於您個人的價值判斷和投資需求。
*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。
